Las criptomonedas son activos digitales que funcionan como medio de intercambio, basados en la tecnología de la cadena de bloques. Desde su aparición en 2009 con el lanzamiento de Bitcoin, las criptomonedas han experimentado un crecimiento exponencial tanto en número como en valor.
Según el portal CoinTelegraph, existen más de 11.000 criptomonedas diferentes, con una capitalización de mercado total de más de 1 billón de dólares.
Sin embargo, invertir en criptomonedas no es una tarea sencilla, ya que se trata de un mercado altamente volátil y especulativo, donde los precios pueden cambiar drásticamente en cuestión de minutos.
No obstante, existen formas de aprovechar la volatilidad de las criptomonedas.
Por eso, muchos inversores optan por diversificar su cartera de criptomonedas, es decir, repartir su dinero entre diferentes activos digitales, con el fin de reducir el riesgo y aumentar la rentabilidad.
En este artículo, vamos a explicar qué es la diversificación de la cartera de criptomonedas, por qué es importante, cómo se puede hacer y cuáles son los beneficios y los desafíos que implica.
¿Qué es la diversificación de la cartera de criptomonedas?
La diversificación de la cartera de criptomonedas consiste en invertir en múltiples activos digitales en lugar de solo uno o unos pocos. De esta manera, se busca crear una cartera equilibrada y variada, que pueda aprovechar las oportunidades y resistir las adversidades del mercado.
La diversificación se puede lograr de diferentes formas, dependiendo de los criterios que se utilicen para seleccionar las criptomonedas. Algunos de estos criterios son:
- La capitalización de mercado: se refiere al valor total de todas las unidades en circulación de una criptomoneda. Las criptomonedas se pueden clasificar en tres categorías según su capitalización: las grandes (más de 10.000 millones de dólares), las medianas (entre 1.000 y 10.000 millones) y las pequeñas (menos de 1.000 millones).
Cada categoría tiene sus ventajas y desventajas: las grandes suelen ser más estables y confiables, pero también más caras y menos rentables; las medianas ofrecen un equilibrio entre riesgo y recompensa; y las pequeñas son más baratas y potencialmente más lucrativas, pero también más arriesgadas e impredecibles.
- El caso de uso: se refiere a la función o el propósito que tiene una criptomoneda. Algunos ejemplos son: ser una reserva de valor (como Bitcoin), facilitar transacciones rápidas y baratas (como Litecoin), permitir contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas (como Ethereum), ofrecer privacidad y anonimato (como Monero), o impulsar proyectos innovadores y disruptivos (como Cardano).
Estos caso de uso tiene sus pros y contras: algunos pueden tener más demanda y aceptación, pero también más competencia y regulación; otros pueden ser más novedosos y prometedores, pero también más inciertos y experimentales.
- La industria: se refiere al sector o ámbito al que pertenece o al que se dirige una criptomoneda. Algunos ejemplos son: las finanzas (como Ripple), el entretenimiento (como Tron), la energía (como Power Ledger), la salud (como VeChain), o la educación (como EdX).
Cada industria tiene sus oportunidades y desafíos: algunas pueden tener más potencial y crecimiento, pero también más competencia y barreras; otras pueden ser más nicho y específicas, pero también más exclusivas y rentables.
¿Por qué es importante la diversificación de la cartera de criptomonedas?
La diversificación de la cartera de criptomonedas es importante por varias razones:
- Reduce el riesgo: al invertir en diferentes criptomonedas, se minimiza el impacto negativo que puede tener una caída o un evento adverso en una sola moneda.
Por ejemplo, si se invierte solo en Bitcoin, se está expuesto a perder todo el dinero si el precio baja drásticamente o si hay un ataque informático o una prohibición regulatoria. En cambio, si se invierte en varias monedas, se puede compensar la pérdida con las ganancias obtenidas en otras.
- Aumenta la rentabilidad: al invertir en diferentes criptomonedas, se maximiza el beneficio potencial que puede tener un aumento o un evento favorable en una sola moneda.
Por ejemplo, si se invierte solo en Bitcoin, se está limitando el rendimiento a la evolución de su precio. En cambio, si se invierte en varias monedas, se puede aprovechar el alza de otras que puedan tener un mejor desempeño o una mayor proyección.
- Mejora la adaptabilidad: al invertir en diferentes criptomonedas, se mejora la capacidad de reaccionar y ajustarse a los cambios y tendencias del mercado.
Por ejemplo, si se invierte solo en Bitcoin, se está dependiendo de su comportamiento y de su dominio. En cambio, si se invierte en varias monedas, se puede diversificar y renovar la cartera según las oportunidades y las demandas que surjan.
¿Cómo se puede diversificar la cartera de criptomonedas?
Para diversificar la cartera de criptomonedas, se deben seguir una serie de pasos:
- Definir los objetivos: se debe tener claro qué se quiere lograr con la inversión, cuánto dinero se quiere invertir, cuánto tiempo se quiere mantener la inversión y cuánto riesgo se está dispuesto a asumir.
- Investigar las opciones: se debe analizar el mercado y las diferentes criptomonedas disponibles, teniendo en cuenta sus características, sus ventajas, sus desventajas, sus riesgos y sus oportunidades. Se debe prestar atención a los aspectos técnicos, fundamentales y sentimentales de cada moneda.
- Seleccionar las criptomonedas: se debe elegir las criptomonedas que mejor se adapten a los objetivos y a los criterios de diversificación establecidos. Se debe buscar un equilibrio entre las monedas más consolidadas y las más emergentes, entre las más seguras y las más arriesgadas, entre las más generales y las más específicas.
- Distribuir el capital: se debe repartir el dinero entre las criptomonedas seleccionadas, asignando un porcentaje a cada una según su importancia y su potencial. Se debe evitar poner todo el capital en una sola moneda o en pocas monedas, así como distribuirlo de forma aleatoria o desproporcionada.
- Monitorear la cartera: se debe seguir el rendimiento de la cartera y de cada criptomoneda, evaluando los resultados y comparándolos con los objetivos. Se debe estar atento a las noticias y a los acontecimientos que puedan afectar al mercado y a las monedas.
- Ajustar la cartera: se debe modificar la cartera según sea necesario, añadiendo o eliminando criptomonedas, cambiando los porcentajes o realizando operaciones de compra o venta. Se debe buscar optimizar la cartera y adaptarla a las condiciones del mercado.
¿Cuáles son los beneficios de la diversificación de la cartera de criptomonedas?
La diversificación de la cartera de criptomonedas tiene varios beneficios:
- Mayor rentabilidad con menor riesgo: al diversificar la cartera, se puede obtener un mayor retorno de la inversión con un menor nivel de riesgo, ya que se aprovechan las ventajas de cada moneda y se compensan las desventajas.
- Menor volatilidad de la inversión: al diversificar la cartera, se reduce la variabilidad y la incertidumbre de la inversión, ya que se suavizan los altibajos del mercado y se evitan las pérdidas extremas o las ganancias excesivas.
- Fluctuaciones mínimas de la cartera: al diversificar la cartera, se minimizan los cambios bruscos en el valor de la cartera, ya que se equilibra el peso de cada moneda y se evita que una sola moneda domine o arrastre a las demás.
¿Cuáles son los desafíos de la diversificación de la cartera de criptomonedas?
La diversificación de la cartera de criptomonedas también tiene algunos desafíos:
- Mayor complejidad y dificultad: al diversificar la cartera, se aumenta la complejidad y la dificultad de la gestión de la inversión, ya que se requiere más investigación, más análisis, más decisión y más seguimiento.
- Mayor exposición y dependencia: al diversificar la cartera, se aumenta la exposición y la dependencia de la inversión a factores externos, como la regulación, la competencia, la innovación, la adopción o la reputación de cada moneda.
¿Qué criterios se deben tener en cuenta para diversificar la cartera de criptomonedas?
Para diversificar la cartera de criptomonedas de forma eficiente y efectiva, se deben tener en cuenta los siguientes criterios:
- La correlación: se refiere al grado de relación que existe entre el comportamiento de dos o más criptomonedas. Una correlación positiva indica que las monedas se mueven en la misma dirección, mientras que una correlación negativa indica que se mueven en direcciones opuestas. Una correlación nula indica que no hay relación entre las monedas. Para diversificar la cartera, se debe buscar una combinación de monedas con una correlación baja o negativa, ya que así se reduce el riesgo y se aumenta la rentabilidad.
- La liquidez: se refiere a la facilidad y rapidez con que se puede comprar o vender una criptomoneda en el mercado. Una mayor liquidez implica una mayor demanda y oferta, una menor volatilidad y un menor coste de transacción. Una menor liquidez implica una menor demanda y oferta, una mayor volatilidad y un mayor coste de transacción. Para diversificar la cartera, se debe buscar una combinación de monedas con una liquidez adecuada, ya que así se facilita la operativa y se evitan los problemas de ejecución.
- La calidad: se refiere al nivel de confianza y seguridad que ofrece una criptomoneda. Una mayor calidad implica una mayor solvencia, transparencia, robustez, escalabilidad y sostenibilidad. Una menor calidad implica una mayor vulnerabilidad, opacidad, fragilidad, congestión y contaminación. Para diversificar la cartera, se debe buscar una combinación de monedas con una calidad óptima, ya que así se garantiza el valor y el futuro de la inversión.
¿Qué herramientas se pueden utilizar para diversificar la cartera de criptomonedas?
Para diversificar la cartera de criptomonedas, se pueden utilizar las siguientes herramientas:
- Los índices: son indicadores que representan el rendimiento promedio de un conjunto de criptomonedas seleccionadas según ciertos criterios. Algunos ejemplos son: el Bitcoin Dominance Index (que mide el peso relativo de Bitcoin en el mercado), el Crypto 10 Index (que mide el rendimiento de las 10 criptomonedas más importantes), o el DeFi Index (que mide el rendimiento de las criptomonedas relacionadas con las finanzas descentralizadas). Los índices pueden servir como referencia para comparar y evaluar la cartera, así como para replicar o diversificar la estrategia.
- Los fondos: son vehículos de inversión colectiva que agrupan el capital de varios inversores para invertir en un portafolio de criptomonedas gestionado por un profesional. Algunos ejemplos son: los fondos cotizados (ETFs), que cotizan en bolsa y replican el comportamiento de un índice o una cesta de monedas; los fondos mutuos, que no cotizan en bolsa y ofrecen una mayor flexibilidad y personalización; o los fondos de cobertura, que emplean estrategias más sofisticadas y arriesgadas. Los fondos pueden servir como alternativa o complemento para invertir y diversificar la cartera, así como para delegar o externalizar la gestión.
- Los robots: son programas informáticos que automatizan la inversión en criptomonedas según unos parámetros predefinidos o unos algoritmos inteligentes. Algunos ejemplos son: los robots asesores, que ofrecen recomendaciones y orientaciones para crear y optimizar la cartera; los robots ejecutores, que realizan operaciones de compra o venta según unas señales o unos criterios; o los robots creadores, que generan nuevas criptomonedas o tokens según unas reglas o unos incentivos. Los robots pueden servir como ayuda o soporte para invertir y diversificar la cartera, así como para simplificar o mejorar la operativa.
Conclusión
Las criptomonedas son una opción de inversión cada vez más popular y atractiva, pero también más compleja y desafiante. Por eso, es importante diversificar la cartera de criptomonedas, ya que así se puede reducir el riesgo, aumentar la rentabilidad, mejorar la adaptabilidad y aprovechar las oportunidades que ofrece el mercado.
Para diversificar la cartera de criptomonedas, se deben seguir una serie de pasos: definir los objetivos, investigar las opciones, seleccionar las criptomonedas, distribuir el capital, monitorear la cartera y ajustar la cartera. Además, se deben tener en cuenta los criterios de correlación, liquidez y calidad, y se pueden utilizar las herramientas de índices, fondos y robots.
Diversificar la cartera de criptomonedas no es una tarea fácil, pero tampoco imposible. Con una buena planificación, una buena ejecución y una buena revisión, se puede lograr una cartera de criptomonedas diversificada y exitosa.
